毎年の確定申告の時期になると、山積みの領収書を前にため息をついていませんか。経営に集中したいのに、複雑な税務処理に時間を取られて本業がおろそかになってしまう。そんな悩みを抱える経営者の方に朗報です。
実は、確定申告を格安で税理士に丸投げすることで、年間数十時間もの作業時間を削減できることをご存知でしょうか。月額1万円程度から始められる格安プランなら、小規模事業者でも無理なく専門家のサポートを受けられます。しかも、プロに任せることで節税効果も期待でき、依頼費用以上のメリットを得られる可能性も高いのです。
この記事では、確定申告を格安で丸投げする具体的な方法から、費用相場、賢い税理士の選び方まで、あなたの事業を成功に導くための実践的な情報をお届けします。時間とお金を節約しながら、正確な申告を実現する方法がここにあります。
確定申告を格安で丸投げするとは何か
丸投げの定義と依頼範囲
経営者のみなさん、毎年の確定申告の時期になると、領収書の山と格闘していませんか。事業を運営しながら、細かい経理作業まで自分でこなすのは本当に大変ですよね。そんなときに頼りになるのが、税理士への業務委託です。
確定申告の丸投げとは、記帳から申告書の作成、提出まで、税務に関するすべての作業を税理士に任せることを指します。あなたがすることは、領収書や請求書などの必要書類を税理士に渡すだけ。あとは税の専門家がすべて引き受けてくれるという仕組みです。
具体的に依頼できる業務範囲は実に幅広く、まず日々の取引を記録する記帳業務があります。領収書や請求書を仕訳して、会計帳簿に記載していく作業は、正確性が求められる重要な業務です。次に、青色申告決算書や収支内訳書の作成も含まれます。これらの書類は確定申告に必須で、作成には専門知識が欠かせません。
さらに、確定申告書の作成と電子申告での提出まで代行してもらえます。e-Taxでの申告は、最大65万円の青色申告特別控除を受けるための必須条件になっているため、この対応も重要なポイントになります。消費税の課税事業者の方であれば、消費税申告書の作成も依頼範囲に含まれることが一般的です。
税理士への丸投げには、単発での依頼と継続的な顧問契約という2つの形態があります。単発依頼は、確定申告の時期だけスポット的に依頼する方法で、普段は自分で記帳をしている方や、事業規模がそれほど大きくない方に向いています。一方、顧問契約を結べば、年間を通じて税務相談ができたり、経営アドバイスを受けたりすることも可能になります。
依頼の際の注意点として、すべての税理士事務所が丸投げプランを提供しているわけではないということを知っておく必要があります。事務所によっては、記帳は自分で行い、申告書作成のみを依頼するプランしか用意していない場合もあります。また、業種によっては専門性が必要な場合もあるため、自分の事業に詳しい税理士を選ぶことが大切です。
確定申告を格安で丸投げした場合の費用と相場
スポット依頼（単発依頼）の費用
確定申告のシーズンだけ税理士に依頼したいという経営者の方も多いのではないでしょうか。スポット依頼は、顧問契約を結ばずに確定申告の時期だけ税理士に業務を委託する方法で、費用を抑えたい方にとって魅力的な選択肢となっています。
白色申告の場合、スポット依頼の費用相場は5万円から10万円程度となっており、比較的リーズナブルな価格設定になっています。白色申告は単式簿記で記帳できるため、税理士の作業負担も軽く、その分費用も抑えられる傾向にあります。
青色申告になると話は少し変わってきます。複式簿記での記帳が必要になり、作成する書類も増えるため、費用は上がります。売上規模が500万円以下の個人事業主であれば、記帳を自分で行い申告書作成のみを依頼する場合で5万円から8万円程度。記帳も含めてすべて依頼する場合は10万円から15万円程度が相場となります。
売上が1000万円を超えてくると、取引量も増え、確認すべき項目も複雑になるため、費用は15万円から25万円程度まで上がることもあります。特に仕訳数が多い業種や、在庫管理が必要な小売業、飲食業などは、通常より高めの料金設定になることが多いです。
格安を謳う税理士事務所では、記帳代行込みで4万円からという価格設定をしているところもあります。ただし、こうした格安プランには仕訳数の制限があったり、オンラインでのやり取りに限定されていたりと、いくつかの条件がついていることがほとんどです。仕訳数が月100件を超えると追加料金が発生したり、対面での相談は別料金になったりするケースも珍しくありません。
また、依頼するタイミングによっても費用は変動します。確定申告の直前期である1月から3月に駆け込みで依頼すると、特急料金として通常料金の20％から50％増しになることもあります。11月頃までに依頼すれば、通常料金で対応してもらえることが多いので、早めの準備が費用削減につながります。
顧問契約で丸投げする場合の費用
年間を通じて税理士のサポートを受けたい経営者にとって、顧問契約は心強い選択肢となります。顧問契約を結ぶことで、確定申告だけでなく、日常的な税務相談や経営アドバイスも受けられるようになり、事業運営の強力なパートナーを得ることができます。
個人事業主が顧問契約を結んで税務を丸投げする場合、月額の顧問料は1万円から3万円程度が相場となっています。法人の場合は業務の複雑さから月額2万円から4万円程度となることが一般的です。この金額には、月次の記帳チェックや税務相談が含まれていることが多いのですが、確定申告や決算申告の費用は別途必要になるケースがほとんどです。
顧問契約の大きなメリットは、税理士が継続的に事業の状況を把握しているため、的確なアドバイスを受けられることです。売上の推移や経費の使い方を常に見ているので、節税対策も効果的に行えます。また、税制改正があった際にも、すぐに対応方法を教えてもらえるため、知らずに損をすることも防げます。
記帳代行を含めた場合、月額料金は5000円から1万円程度上乗せされることが一般的です。年間の売上が500万円程度の個人事業主であれば、記帳代行込みで月額1万5000円から2万円、これに確定申告料として顧問料の4か月から6か月分が加算され、年間トータルで30万円から40万円程度になることが多いです。
顧問契約には訪問頻度による料金の違いもあります。毎月訪問してもらう場合と、3か月に1回の訪問では、月額料金に1万円程度の差が出ることもあります。最近ではオンライン面談を活用することで、訪問にかかるコストを削減し、その分顧問料を抑えるプランも増えてきています。
格安の顧問契約プランでは、月額1万円以下というものも存在しますが、サービス内容をよく確認することが重要です。記帳代行は含まれていなかったり、相談回数に制限があったり、確定申告は高額な追加料金が必要だったりすることもあります。年間の総額で比較して、本当にお得なのか検討することが大切です。
追加費用が発生する要因
税理士に確定申告を依頼する際、基本料金だけで済むと思っていたら、想定外の追加費用を請求されて困った経験はありませんか。事前に追加費用が発生する要因を理解しておけば、予算オーバーを防ぐことができます。
まず最も一般的な追加費用の要因は、仕訳数の増加です。多くの格安プランでは月間の仕訳数に上限が設定されており、それを超えると1仕訳あたり50円から100円程度の追加料金が発生します。特に現金商売で日々の取引が多い飲食店や小売業では、想定以上の仕訳数になることがあるため注意が必要です。
消費税の申告が必要な課税事業者の場合、別途消費税申告料が必要になることがほとんどです。この費用は2万円から5万円程度が相場で、インボイス制度に対応した処理が必要な場合はさらに高くなることもあります。
税務調査への対応も追加費用の大きな要因となります。税務調査の立ち会いは1日あたり3万円から5万円、事前準備や資料作成を含めると10万円を超えることも珍しくありません。ただし、顧問契約を結んでいる場合は、簡単な税務調査対応が顧問料に含まれていることもあります。
年末調整や償却資産申告、法定調書の作成なども、基本料金に含まれていない場合が多い業務です。従業員がいる個人事業主の場合、年末調整は従業員1人あたり3000円から5000円程度の追加費用が発生します。
書類の整理状態によっても追加費用が発生することがあります。領収書が月別に整理されていなかったり、現金出納帳が作成されていなかったりすると、整理作業料として別途請求されることがあります。特に1年分の領収書を段ボール箱にまとめて渡すような状態では、数万円の追加料金を覚悟する必要があるでしょう。
期限ギリギリでの依頼や期限後申告になる場合も、特急料金や延滞税対応料として追加費用が発生します。2月以降の依頼では通常料金の30％から50％増し、3月15日を過ぎてからの期限後申告では、さらに高額な料金設定になることが一般的です。
確定申告を格安で丸投げしたときのサービス内容
基本で含まれる業務
格安プランでも、確定申告に必要な基本的な業務はしっかりカバーされています。税理士に丸投げすることで、経営者は本業に専念できるようになり、時間的にも精神的にも大きな余裕が生まれます。
まず記帳代行業務では、領収書や請求書、通帳のコピーなどを税理士に送るだけで、すべての取引を正確に仕訳してもらえます。格安プランでも複式簿記での記帳が行われ、青色申告に必要な帳簿類がすべて作成されます。現金出納帳、売掛帳、買掛帳、経費帳など、税務署に提出が必要な帳簿も漏れなく整備されるので安心です。
確定申告書の作成では、所得税の計算から各種控除の適用まで、すべて税理士が行います。医療費控除やふるさと納税の寄附金控除、小規模企業共済等掛金控除など、見落としがちな控除項目も確実に反映してもらえます。青色申告の場合は、青色申告決算書も作成され、最大65万円の特別控除を受けるための要件もクリアできます。
電子申告（e-Tax）での提出も基本サービスに含まれていることが多く、これにより青色申告特別控除を満額受けることができます。紙での申告では55万円までしか控除を受けられませんが、電子申告なら65万円の控除が可能になるため、この差額だけでも大きな節税効果があります。
申告後のフォローも基本サービスの重要な部分です。申告書の控えはもちろん、今後の納税スケジュールの案内や、予定納税が必要な場合はその金額と納付時期も教えてもらえます。また、申告内容に基づいた簡単な税務アドバイスを受けられることも多く、来年に向けた改善点なども指摘してもらえます。
格安プランであっても、税理士という国家資格者が責任を持って業務を行うため、申告内容の正確性は保証されています。万が一、税務署から問い合わせがあった場合の初期対応も、基本サービスに含まれていることがほとんどです。簡単な問い合わせであれば、追加料金なしで税理士が対応してくれるため、税務署とのやり取りに不安を感じることもありません。
オプションや追加料金が発生する業務
格安プランには含まれていない業務も多く存在し、これらを依頼する場合は追加料金が必要になります。事前にオプション料金を把握しておくことで、必要なサービスだけを選択し、無駄な出費を避けることができます。
税務相談は、多くの格安プランでオプション扱いになっています。節税対策の相談や事業計画に関するアドバイスなど、確定申告以外の税務相談は1時間あたり1万円から3万円程度の相談料が発生することが一般的です。メールでの簡単な質問も、月に数回を超えると有料になる場合があります。
給与計算や年末調整も、ほぼ確実に追加料金が必要な業務です。従業員を雇用している個人事業主の場合、毎月の給与計算は従業員1人あたり1000円から2000円、年末調整は1人あたり3000円から5000円程度が相場となっています。源泉所得税の納付書作成や、住民税の特別徴収関連の手続きも別料金になることが多いです。
修正申告や更正の請求が必要になった場合も、追加費用が発生します。過去の申告に誤りが見つかったり、還付申告の期限を過ぎてしまったりした場合の対応は、通常の確定申告とは別の手続きが必要なため、5万円から10万円程度の追加料金がかかることもあります。
資金調達のサポートも高額なオプションサービスの一つです。融資申請に必要な事業計画書の作成や、金融機関との交渉同席などは、成功報酬も含めて数十万円の費用がかかることもあります。ただし、適切な資金調達ができれば、その費用以上のメリットを得られることも多いため、必要に応じて検討する価値はあります。
記帳指導や会計ソフトの導入支援もオプション料金が設定されています。将来的に自分で記帳したいと考えている方向けのサービスで、会計ソフトの使い方から仕訳の基本まで教えてもらえますが、1回あたり1万円から2万円程度の指導料が必要になります。
各種届出書の作成や提出代行も、意外と見落としがちな追加料金項目です。青色申告承認申請書や個人事業の開業届、消費税の各種届出書など、1件あたり5000円から1万円程度の手数料が発生することがあります。特に事業を始めたばかりの方は、必要な届出が多いため、これらの費用も予算に含めておく必要があります。
確定申告を格安で丸投げするメリットとデメリット
メリット
税理士への丸投げには、費用以上の価値があると感じる経営者が増えています。特に格安プランの登場により、これまで費用面で躊躇していた小規模事業者でも、プロのサポートを受けやすくなりました。
最大のメリットは、やはり時間の節約です。確定申告の準備には、慣れている人でも数日、初めての人なら1週間以上かかることも珍しくありませんが、税理士に丸投げすれば、書類を渡すだけで済みます。その空いた時間を営業活動や商品開発に充てることで、売上アップにつながる可能性も高まります。
正確性の向上も見逃せないメリットです。税理士は税法の専門家として、最新の法改正にも精通しており、適用できる控除や特例を見逃すことがありません。自分で申告した場合によくある計算ミスや記載漏れもなくなり、後から修正申告をする手間も省けます。また、税務調査で指摘を受けるリスクも大幅に減少します。
節税効果も期待できます。経営者が知らない節税方法や、使える特例制度を税理士が教えてくれるため、支払う税金を合法的に減らすことができます。例えば、青色申告特別控除を最大限活用したり、少額減価償却資産の特例を利用したりすることで、年間数万円から数十万円の節税になることもあります。
精神的な安心感も大きなメリットです。税務署からの問い合わせや、申告内容に関する不安から解放され、事業に集中できるようになります。特に初めて確定申告をする方にとって、専門家のサポートがあることは心強く、間違いを恐れる必要がなくなります。
将来的な事業拡大の準備にもなります。税理士に依頼することで、きちんとした帳簿が整備され、金融機関からの信頼も得やすくなります。融資を受ける際にも、税理士が作成した決算書があれば、審査でプラスの評価を受けることができます。
格安プランであっても、基本的な税務処理は確実に行われるため、コストパフォーマンスは非常に高いといえます。月額1万円程度の負担で、これだけのメリットを享受できるのであれば、多くの経営者にとって検討する価値は十分にあるでしょう。
デメリット・注意点
格安での丸投げには魅力的な面が多い一方で、いくつかのデメリットや注意すべき点も存在します。これらを理解したうえで利用することが、後悔しない選択につながります。
まず挙げられるのが、経理や税務の知識が身につかないという問題です。すべてを税理士に任せきりにしていると、自分の事業の数字を把握する力が育ちません。売上や経費の推移、利益率の変化など、経営判断に必要な数値感覚が養われないため、将来的に自立した経営が難しくなる可能性があります。
コミュニケーションの手間も意外と負担になることがあります。毎月の資料提出や、税理士からの質問への回答など、定期的なやり取りが必要になります。特に格安プランではオンラインでのやり取りが中心となるため、対面でのきめ細かい相談ができないことにストレスを感じる方もいます。
サービスの質にばらつきがあることも注意点です。格安を売りにしている事務所の中には、経験の浅いスタッフが担当したり、チェック体制が甘かったりする場合があります。料金だけで選んでしまうと、期待したサービスを受けられない可能性もあるため、事前の評判確認が重要になります。
必要書類の紛失リスクも無視できません。領収書や請求書をすべて税理士に預けることになるため、万が一紛失された場合の責任問題が発生することがあります。重要な書類はコピーを取っておくなど、自己防衛も必要です。
格安プランの制約も理解しておく必要があります。仕訳数の上限や相談回数の制限など、様々な条件が設定されていることが多く、実際に利用してみると追加料金が頻繁に発生することもあります。年間の総額で考えると、通常の顧問契約の方が安かったというケースも少なくありません。
税理士への依存度が高くなりすぎるリスクもあります。何か問題が起きたときや、税理士を変更したいと思ったときに、自分で対応できる知識がないと困ることになります。また、税理士が廃業したり、急に契約を打ち切られたりした場合の対処も考えておく必要があるでしょう。
確定申告を格安で丸投げする依頼先を選ぶチェックポイント
税理士の専門性と実績
格安だからといって、誰でもいいというわけではありません。あなたの大切な事業の税務を任せる相手だからこそ、税理士の専門性と実績をしっかり確認することが重要です。
まず確認したいのが、あなたの業種に関する知識と経験です。飲食業、建設業、IT業など、業種によって税務処理の特徴は大きく異なるため、同業種の顧客を多く抱えている税理士を選ぶことで、より適切なサポートを受けられます。例えば、飲食業であれば在庫管理や人件費の処理に詳しい税理士、建設業なら工事進行基準や一人親方の処理に精通した税理士が理想的です。
実績の確認方法としては、まず税理士事務所のホームページで顧客数や対応業種を確認します。年間の申告件数や、開業からの年数も重要な指標になります。特に個人事業主の確定申告を年間100件以上扱っている事務所であれば、効率的な処理体制が整っていると考えられます。
税理士の保有資格や専門分野もチェックポイントです。税理士資格はもちろんですが、中小企業診断士やファイナンシャルプランナーなどの関連資格を持っている税理士は、より幅広い視点からアドバイスをもらえる可能性があります。また、若手税理士の場合はITツールに詳しいことが多く、効率的な業務処理が期待できます。
事務所の規模と体制も重要です。一人で運営している個人事務所の場合、料金は安いものの、繁忙期に対応が遅れたり、病気などで業務が滞ったりするリスクがあります。複数のスタッフがいる事務所であれば、チェック体制も整っており、安定したサービスを受けられます。
クライアントの声や評判も貴重な情報源です。インターネットの口コミサイトやSNSでの評判を確認したり、可能であれば実際の顧客に話を聞いたりすることで、サービスの実態が見えてきます。特に対応の早さや、質問への回答の的確さなどは、実際に利用した人でないとわからない部分です。
継続教育への取り組みも見逃せません。税法は毎年改正されるため、常に最新の知識をアップデートしている税理士でないと、適切なアドバイスは期待できません。研修会への参加状況や、専門誌への寄稿実績なども、税理士の質を判断する材料になります。
料金の明確さと追加費用の有無
料金体系が不明確な税理士事務所では、後から想定外の請求が来て困ることがあります。契約前に料金について詳しく確認し、納得したうえで依頼することが、トラブルを避ける最善の方法です。
見積書の詳細度は、その税理士事務所の誠実さを測る重要な指標となります。「確定申告一式〇〇円」という大雑把な見積もりではなく、記帳代行料、申告書作成料、電子申告料など、項目ごとに料金が明記されている見積書を出してくれる事務所を選びましょう。
基本料金に含まれる業務範囲を明確に確認することも大切です。仕訳数は月何件まで含まれているのか、相談は何回まで無料なのか、書類の受け渡しは郵送なのかオンラインなのか、細かい点まで確認します。特に仕訳数の上限は重要で、超過した場合の追加料金も事前に把握しておく必要があります。
オプション料金の一覧表があるかどうかも確認ポイントです。年末調整、償却資産申告、消費税申告など、追加で依頼する可能性がある業務の料金が明示されていれば、年間の予算を立てやすくなります。料金表がない場合は、都度見積もりになる可能性が高く、費用が読めなくなります。
支払い方法とタイミングも重要です。前払いなのか後払いなのか、一括払いなのか分割払いなのか、クレジットカード決済は可能なのかなど、資金繰りに影響する部分なので必ず確認します。特に格安プランの場合、前払い一括が条件になっていることも多いため注意が必要です。
契約書や利用規約の内容も細かくチェックしておきましょう。解約条件や返金規定、責任範囲などが明記されているか確認します。特に、申告ミスがあった場合の責任の所在や、延滞税・加算税が発生した場合の負担について、事前に取り決めておくことでトラブルを防げます。
料金改定の可能性についても聞いておくべきです。初年度は格安でも、2年目から大幅に値上げされるケースもあります。料金改定のルールや、事前通知の期間なども確認し、長期的な視点でコストを検討することが大切です。
コミュニケーション体制と対応スピード
税理士との円滑なコミュニケーションは、確定申告をスムーズに進めるうえで欠かせない要素です。どんなに料金が安くても、連絡が取りづらかったり、対応が遅かったりする税理士では、かえってストレスが溜まってしまいます。
問い合わせへの対応スピードは、その事務所のサービス品質を判断する重要な指標で、通常の質問であれば24時間以内、遅くとも48時間以内に回答がある事務所が理想的です。初回の問い合わせ時の対応速度で、ある程度の判断ができるでしょう。
連絡手段の多様性も確認しておきたいポイントです。電話、メール、チャットツール、ビデオ会議など、複数の連絡手段が用意されていれば、状況に応じて使い分けることができます。特に最近では、LINEやSlackなどのチャットツールでやり取りできる事務所も増えており、気軽に質問できる環境が整っています。
担当者の固定制かどうかも重要な確認事項です。毎回違う人が対応する事務所では、説明の重複や認識のずれが生じやすくなります。専任の担当者がいれば、あなたの事業を深く理解してもらえるため、より的確なアドバイスを受けられます。
定期的な進捗報告があるかどうかも確認しましょう。確定申告の準備状況や、必要書類の不足などを定期的に連絡してくれる事務所であれば、申告期限間際に慌てることもありません。月次レポートや四半期ごとの業績報告など、定期的な情報提供がある事務所は信頼性が高いといえます。
緊急時の対応体制も見逃せません。税務署から急な連絡があった場合や、申告期限直前でのトラブルなど、緊急対応が必要な場面での対応方法を確認しておきます。営業時間外でも連絡が取れる体制があるか、代理で対応してくれるスタッフがいるかなど、もしものときの備えも重要です。
クラウドツールの活用状況も、業務効率に大きく影響します。クラウド会計ソフトやファイル共有サービスを活用している事務所であれば、書類のやり取りもスムーズで、リアルタイムで情報共有ができます。紙ベースでのやり取りしかできない事務所は、時間もコストもかかるため避けた方が無難でしょう。
確定申告を格安で丸投げする際のコストを抑える方法
記帳を自分で準備する
確定申告の費用を大幅に削減する最も効果的な方法の一つが、記帳を自分で行うことです。記帳代行を依頼すると月額5000円から1万円程度かかりますが、これを自分で行えば年間6万円から12万円の節約になります。
最近のクラウド会計ソフトは非常に使いやすくなっており、簿記の知識がなくても基本的な記帳は可能です。銀行口座やクレジットカードと連携すれば、取引データが自動で取り込まれ、AIが仕訳を提案してくれるため、作業時間を大幅に短縮できます。月額料金も1000円から3000円程度と、記帳代行を依頼するより断然お得です。
日々の記帳習慣をつけることが成功の鍵となります。領収書をもらったらすぐに入力する、週に1回は必ず記帳時間を設けるなど、ルーティン化することで負担を減らせます。溜め込んでしまうと後が大変になるので、こまめな処理を心がけましょう。
現金取引を減らすことも、記帳の手間を省く有効な方法です。事業用のクレジットカードやデビットカードを活用すれば、明細データから自動で仕訳ができます。また、経費精算アプリを使えば、領収書をスマートフォンで撮影するだけで、自動的にデータ化されるため、入力の手間が省けます。
勘定科目の設定は最初が肝心です。自分の事業でよく使う勘定科目をあらかじめ整理し、ルール化しておけば、迷うことなく仕訳ができます。税理士に相談して、最初だけ勘定科目の設定を手伝ってもらうのも良い方法です。
記帳を自分で行う場合でも、税理士のチェックは受けたほうが安心です。申告書作成のみを依頼するプランなら、5万円から10万円程度で済みます。自分で記帳した帳簿を税理士がチェックし、修正点があれば指摘してもらえるため、正確性も担保されます。
不要なオプションを省く
格安で確定申告を済ませるには、本当に必要なサービスだけを選択し、不要なオプションは思い切って省くことが重要です。すべてのオプションが必要というわけではなく、自分の事業規模や状況に応じて取捨選択することで、大きな節約につながります。
対面での面談を省いてオンライン対応に切り替えるだけで、月額数千円から1万円程度の節約になることがあります。ZoomやTeamsなどのビデオ会議ツールを使えば、対面と変わらない質の相談ができ、移動時間も節約できて一石二鳥です。
月次決算や試算表の作成も、小規模事業者には必ずしも必要ありません。年1回の確定申告時にまとめて処理してもらえば十分という場合は、このオプションを外すことで月額料金を抑えられます。ただし、融資を検討している場合は、定期的な試算表があったほうが有利になることもあるため、状況に応じて判断しましょう。
税務相談を無制限プランから回数制限プランに変更することも検討の余地があります。実際のところ、多くの個人事業主は年に数回程度しか相談しないため、必要なときだけスポットで相談料を払うほうが安く済むケースが多いです。
書類の保管サービスも、自分で管理できるなら不要です。スキャナーでデジタル化してクラウドストレージに保存すれば、場所も取らず、検索も簡単です。電子帳簿保存法に対応した保存方法を採用すれば、税務上も問題ありません。
年末調整や給与計算は、従業員が少なければ自分でも対応可能です。国税庁のホームページには詳しい説明や計算ツールが用意されており、これらを活用すれば専門知識がなくても処理できます。ただし、従業員が5人を超えるあたりから、専門家に任せたほうが効率的になってきます。
定型的な届出書の作成も、実は自分で簡単にできるものが多いです。国税庁のホームページから書式をダウンロードし、記入例を参考にすれば、多くの届出書は自力で作成できます。どうしても不安な部分だけ、単発で税理士に確認してもらえば十分でしょう。
確定申告を格安で丸投げする依頼の流れと準備
必要書類と整理のコツ
確定申告を税理士に依頼する際、スムーズに進めるためには事前の書類整理が欠かせません。きちんと整理された書類を提出すれば、税理士の作業時間も短縮され、結果的に費用を抑えることにもつながります。
まず用意すべき基本書類として、売上に関する資料があります。請求書の控えや売上台帳、現金売上の日報など、収入を証明するすべての書類を準備します。特に現金商売の場合は、日々の売上を記録したノートやレジのジャーナルなど、売上の根拠となる資料をもれなく保管しておくことが重要です。
経費の領収書は月別にクリアファイルに入れて整理すると、税理士も処理しやすくなります。交通費、接待交際費、消耗品費など、項目別に分ける必要はありませんが、月ごとにまとめておくだけで作業効率は格段に上がります。領収書がもらえない交通費などは、出金伝票を作成して日付、金額、内容を記録しておきましょう。
通帳のコピーも忘れずに準備します。事業用の口座はもちろん、事業に関連する入出金がある個人口座の通帳も必要です。ネットバンキングを利用している場合は、取引明細をPDFでダウンロードしておくと便利です。1月1日から12月31日までの全期間分が必要なので、記帳漏れがないよう注意しましょう。
控除関係の書類も重要です。生命保険料控除証明書、地震保険料控除証明書、国民年金や国民健康保険の支払証明書、ふるさと納税の寄附金受領証明書など、所得控除に必要な書類は年末から年明けにかけて届くので、専用のファイルを作って保管しておきます。
固定資産を購入した場合は、購入時の領収書や契約書も必要です。10万円以上の資産は減価償却の対象となるため、パソコンや車両、機械設備などを購入した際の書類は大切に保管します。中古で購入した場合も、その旨がわかる書類があれば用意しておきましょう。
前年の確定申告書の控えも、税理士にとって重要な参考資料になります。継続性のある処理や、前年からの変更点を確認するために必要なので、必ず用意します。初めて依頼する場合は、過去3年分程度あると、より適切なアドバイスをもらえる可能性が高まります。
申告時の注意点
確定申告の時期は税理士にとって最も忙しい時期であり、適切なタイミングと方法で依頼することが、スムーズな申告につながります。いくつかの注意点を押さえておけば、期限ギリギリで慌てることもなくなります。
依頼のタイミングは早ければ早いほど有利で、理想的には11月から12月には税理士への相談を始めることをおすすめします。この時期なら税理士も比較的余裕があり、じっくりと相談に乗ってもらえますし、料金も通常価格で対応してもらえます。
1月以降の依頼では、すでに多くの案件を抱えている税理士が多く、新規の依頼を断られることもあります。受けてもらえたとしても、特急料金が加算されることが一般的で、通常の1.5倍から2倍の料金になることも珍しくありません。
書類の提出は一度にまとめて行うのが理想的です。小出しに書類を送ると、税理士側の作業が何度も中断され、効率が悪くなります。ただし、すべての書類が揃うのを待っていると期限に間に合わなくなる可能性もあるため、8割程度揃った段階で一旦提出し、残りは追加で送るという方法も検討しましょう。
不明な取引や特殊な処理については、メモを添えて説明しておくと親切です。例えば、私的な支出が混在している場合の按分割合や、特殊な売上の計上基準など、税理士が判断に迷いそうな点は事前に伝えておきます。これにより、後からの確認作業が減り、申告書の完成も早まります。
申告書の内容確認は必ず自分でも行います。税理士が作成した申告書であっても、最終的な責任は納税者本人にあります。売上や経費の金額、各種控除の適用状況など、主要な項目は自分でもチェックし、疑問があれば遠慮なく質問しましょう。
電子申告の場合、マイナンバーカードや利用者識別番号が必要になります。これらの準備が整っていないと、せっかく申告書が完成しても提出できません。特にマイナンバーカードの取得には時間がかかるため、早めに準備しておくことが大切です。
見積もり・契約時の確認ポイント
税理士との契約は、お互いの認識のずれを防ぐためにも、事前の確認作業が非常に重要です。口約束だけでなく、書面でしっかりと取り決めを交わすことで、後のトラブルを避けることができます。
見積もりを取る際は、必ず複数の税理士事務所から相見積もりを取ることをおすすめします。3社程度から見積もりを取れば、相場感がつかめますし、サービス内容の違いも明確になります。ただし、安さだけで選ぶのではなく、サービス内容と料金のバランスを総合的に判断することが大切です。
見積書の内訳は詳細に確認します。基本料金に何が含まれているのか、追加料金が発生する条件は何か、仕訳数の上限はあるのかなど、あいまいな部分がないようにします。特に「一式」という表記がある場合は、具体的な内容を確認し、可能であれば明細を出してもらいましょう。
契約期間と解約条件も重要な確認事項です。自動更新なのか、解約には何か月前の通知が必要なのか、途中解約の場合の返金はあるのかなど、将来的に税理士を変更する可能性も考慮して確認しておきます。
成果物の納期と形式も明確にしておきます。確定申告書はいつまでに完成するのか、控えはどのような形で受け取れるのか、帳簿類は返却してもらえるのかなど、具体的に取り決めます。特に、期限ギリギリでの依頼の場合は、確実に間に合うかどうかの確認が必須です。
責任の所在と保証についても確認が必要です。万が一、税理士のミスで追徴課税が発生した場合、誰が負担するのか。税理士賠償責任保険に加入しているかどうかも、重要なチェックポイントです。プロとして責任を持って業務を行っている税理士であれば、これらの点も明確に説明してくれるはずです。
個人情報の取り扱いについても、しっかりと確認しておきましょう。確定申告では、収入や資産状況など、極めてプライベートな情報を開示することになります。情報管理体制がしっかりしているか、守秘義務契約を結べるかなど、安心して任せられる体制が整っているか確認することが大切です。
確定申告を格安で丸投げするためのまとめ
確定申告を格安で丸投げすることは、時間とコストを節約しながら正確な申告を実現する効果的な方法です。スポット依頼なら白色申告で5万円から、青色申告でも10万円程度から依頼でき、顧問契約でも月額1万円から3万円という手頃な価格で専門家のサポートを受けられます。
税理士への丸投げで最も重要なのは、自分の事業に合った税理士を選び、必要なサービスだけを選択することです。記帳を自分で行ったり、オンライン対応に切り替えたりすることで、さらに費用を抑えることも可能になります。
早めの準備と書類の整理、複数の見積もり比較など、基本的なポイントを押さえれば、格安でも質の高いサービスを受けられます。確定申告の負担から解放されることで、本業に集中でき、結果的に事業の成長につながるでしょう。
| 項目 | スポット依頼 | 顧問契約 |
|---|---|---|
| 白色申告の費用 | 5～10万円 | 月額1～3万円＋申告料 |
| 青色申告の費用 | 10～25万円 | 月額1～3万円＋申告料 |
| メリット | 費用を抑えられる | 年間サポートあり |
| おすすめの人 | 小規模事業者 | 安定的な支援を求める人 |
